Cómo se calcula

Patrimonio neto: activos no líquidos + cash en cuentas − pasivos − deuda de tarjetas. Cash en cuentas: suma de saldos en cuentas tipo efectivo / banco / billetera. Tarjetas: son cuentas con saldo negativo (deuda activa); el pago es una transferencia. Movimientos: ingresos / gastos / transferencias asignados a una cuenta. Las transferencias mueven dinero entre cuentas, no afectan el flujo neto. Runway: cash / burn mensual.

Cómo usarla

1. ビジネスを設定. 名前と通貨。デフォルトで「現金」口座が作成されます。
2. 口座を作成. 銀行、ウォレット、クレジットカード (マイナス残高)。すべて編集可能。
3. 取引を記録. 収入 / 支出 / 口座間振替。階層カテゴリ + 繰り返し + 日付。
4. 従業員を口座に割り当て. 各従業員は特定の口座から支払い。開始日からのみ計上。
5. 負債と資産を登録. 月次返済額と支払口座を設定したローン / 住宅ローン。非流動資産 (車両、在庫)。
6. サマリーを確認. KPI、比較、24ヶ月キャッシュフロー予測、残債推移、カテゴリ別ドーナツ、口座別収支、年間カレンダー。
7. PDF出力. 1ページ目: KPIとインサイト、以降: 詳細表。

Preguntas frecuentes

データはサーバーに送信されますか?

いいえ。すべてブラウザのlocalStorageに保存されます。ブラウザをクリアしたり端末を変えるとデータは消えます。開発中で、近日中にアカウント同期オプション予定。

口座と取引の仕組みは?

口座 (現金、銀行、ウォレット、カード) を作成します。各取引 (収入、支出、振替) は口座に紐付きます。振替は口座間の資金移動で、純フローには影響しません。

クレジットカードの扱いは?

カードは「credit-card」タイプの口座でマイナス残高。購入 = カードへの支出取引。返済 = 銀行口座からカードへの振替。

純資産の計算方法は?

非流動資産 + 口座の現金 (現金/銀行/ウォレット) − 負債 (ローン、住宅ローン等) − カードの有効負債。マイナス残高のカードがあれば自動的に負債に加算されます。

ランウェイとは?

口座の現金だけで月次赤字 (支出 − 収入) をカバーできる月数。収入 > 支出の場合、ランウェイは無制限です。

取引カテゴリは固定ですか?

いいえ。親カテゴリ (住居、食費、交通、健康、教育、ビジネス、サービス、税金、金融、個人、旅行…) と任意のサブカテゴリの大きなリストがあります。親だけ、または特定の子を選択できます。