Capital de Trabajo Necesario

El capital de trabajo es el efectivo necesario para operar el día a día. Calcula tu ciclo de conversión de efectivo y el capital mínimo para no quedarte sin caja.

Capital de trabajo necesario

$39.000,00

Ciclo de efectivo

45 días

Cuentas por cobrar

$30.000,00

Inventario

$27.000,00

Cuentas por pagar

$18.000,00

Cómo se calcula

ciclo_efectivo = días_cobrar + días_inventario − días_pagar

capital_necesario = ventas_diarias × días_cobrar + costo_diario × días_inventario − costo_diario × días_pagar

Cómo usarla

  1. Ventas mensuales. Ingresos promedio del mes.
  2. Días de cuentas por cobrar. Cuánto demoran los clientes en pagar.
  3. Días de inventario. Cuánto se queda parado el stock.
  4. Días de cuentas por pagar. Cuánto te dan tus proveedores.

Preguntas frecuentes

¿Por qué importa el ciclo de efectivo?

Te dice cuántos días tu dinero está atado en operación antes de regresar como efectivo. Cuanto más corto, mejor.

¿Cómo reducir capital de trabajo necesario?

Reduce días de cobro (ofrece descuentos por pronto pago), optimiza inventario (just-in-time) o extiende días con proveedores.

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